Недавно мы писали об онлайн-кассах для самозанятых, а в этой статье расскажем о сервисах эквайринга. Такие сервисы помогают принимать онлайн платежи от клиентов.

В статье расскажем, зачем самозанятым эквайринг, всем ли он нужен и какими сервисами пользоваться.

Реклама: Erid 2VtzqvzzpR1
Реклама. Erid 2VtzqvZp34w

Читайте также: 20 идей для бизнеса на дому

Зачем самозанятым подключать эквайринг

Самозанятые лица не обязаны использовать эквайринг для приема платежей — они могут получать обычные денежные переводы на карту. Главное фиксировать эти платежи через приложение «Мой налог».

Но эквайринг дает массу преимуществ. Особенно тем самозанятым, которые продают товары и услуги через интернет.

Плюсы эквайринга для самозанятых:

— Доверие к вам со стороны клиентов. Не все готовы отправлять деньги просто на чужую карту. Так вы показываете клиентам, что работаете официально.

— Покупатели могут выбрать удобный способ оплаты из нескольких.

— Большинство сервисов эквайринга формируют чеки и отправляют отчеты в налоговую. Меньше рутины для вас.

— Самозанятый получает деньги на единый счет независимо от способов оплаты со стороны клиентов.

*Помните о том, что годовой доход самозанятых не должен превышать 2,4 млн рублей.

Это интересно: 95 способов найти клиентов

Что учитывать при выборе сервиса-эквайринга

Какие критерии самые важные при выборе сервиса:

  • способы оплаты для клиентов;
  • лимиты на прием платежей или остаток по счету;
  • на какие платежные системы можно вывести деньги;
  • периодичность вывода денег;
  • размер комиссии для самозанятых;
  • способ установки эквайринга — внедрение на сайт или возможность принимать платежи без сайта, а по ссылке. Можно ли создать отдельную страницу с кнопкой оплаты;

ТОП-6 сервисов эквайринга для самозанятых

Сервисы эквайринга, которые сотрудничают с самозанятыми:

1.Юkassa

Как принимать платежи самозанятым

Эквайринг от Юмани (бывший Яндекс.Кошелек). Позволяет принимать платежи на сайте. А также в соцсетях и через мессенджеры благодаря функции выставления счетов. Для подключения нужен только паспорт и ИНН. Если вы еще не зарегистрированы как самозанятый, это можно сделать через приложение «Мой Налог» или другой сервис от Яндекса — ЮSelf.

Возможности:

  • разные варианты интеграции эквайринга (сайт, соцсети, мессенджеры);
  • создание чека и отправка отчетов в налоговую;

*Лимит приема платежей — до 100 000 ₽ в месяц.

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay и Google Pay, электронные кошельки, интернет-банк Тинькофф, наличные (клиенты могут платить через терминалы, банкоматы, кассы банков, салоны сотовой связи).

Комиссия: карты (3,5%), Apple Pay и Google Pay (3,5%), электронные кошельки (от 3,5% до 6%), Тинькофф (от 3,6% до 4%), наличка (от 3,5%).

2. Сервис «Свое дело» от СберБанка

Эквайринг для самозанятых

Эквайринг для самозанятых от СберБанка. Это пакет услуг «Свое дело» в приложении «СберБанк онлайн». Нужно открыть приложение, пролистать вниз до раздела «Сервисы». В списке найти сервис «Свое дело» и пройти процедуру регистрации. Далее следуйте инструкциям.

Возможности:

  • бесплатная цифровая карта для приема платежей от клиентов (ей также можно расплачиваться);
  • возможность формировать онлайн-чеки автоматически или вручную;
  • возможность отправлять чеки клиентам на почту, в  СМС или мессенджерах;
  • есть история чеков;
  • чеки можно отзывать;
  • оплата налогов (налог считается автоматически на основе сформированных чеков);

*Для самозанятых без сайта есть конструктор сайтов на бесплатном хостинге с онлайн-чатом, формой обратной связи и заказа звонка. Также самозанятым доступно 3 бесплатных консультации с юристом. Есть конструктор документов и календарь записи клиентов, если это нужно для вашего бизнеса.

Способы приема платежей: нужно уточнять перед регистрацией, так как у СберБанка есть 2 типа эквайринга — собственный (принимает карты) и эквайринг через партнеров (кроме карт принимает другие платежные системы, например, оплату через электронные кошельки).

Комиссия: по тарифам банка.

3. Эквайринг от биржи для самозанятых «Самозанятые.рф»

Как принимать платежи самозанятым

Интернет эквайринг для самозанятых представляет собой форму оплаты, которая устанавливается на сайт. Для установки есть плагины под популярные CMS и интеграция с конструкторами: WordPress, Joomla, 1С-Битрикс, OpenCart, Drupal, Wix. Можно подключиться по API.

Возможности:

  • чеки формируются автоматически, не надо делать это вручную для каждого клиента;
  • автоматический расчет налога с доходов;
  • уведомления о необходимости заплатить налог;
  • статистика поступлений;
  • при необходимости можно выставлять счета вручную;
  • удобный вывод средств — на карту, ЮMoney, Вебмани, платежи другим самозанятым внутри Кошелька;
  • круглосуточная техподдержка.

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay,  Samsung Pay.

Комиссия: не указано.

4. Self.PayAnyWay

Эквайринг для самозанятых

Эквайринг для самозанятых позволяет принимать платежи на сайте, в соцсетях или по ссылке. Форма подключается к CMS сайта, есть интеграции для сайтов на конструкторах, например, для Tilda.

Возможности:

  • автоматическая или ручная отправка информации в налоговую;
  • формирование чеков;
  • выставление счетов;
  • статистика продаж (в том числе незавершенных заказов);
  • вывод денег на карту в любой момент;
  • можно создать онлайн-витрину товаров с формой оплаты для соцсетей;

*Есть лимиты на прием платежей:

Сервис эквайринга для самозанятых

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay.

Комиссия: 4% (минимум 30 рублей). Комиссия платится только за вывод денег на карту.

5. Эквайринг от МТС Банка

Сервисы для приема платежей самозанятым

Специальная программа для самозанятых. Им заводят отдельную карту для приема платежей, учет доходов можно вести через мобильный банк.

Возможности:

  • отдельная виртуальная карта #ЯСАМ;
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах любого банка РФ;
  • чеки формируются автоматически;
  • приложение для контроля поступлений;
  • автоматический расчет налога.

*Лимит на остаток по карте — не более 60 000 рублей в месяц.

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay,  Samsung Pay.

Комиссия: фиксированная 2,3%.

6. Эквайринг для самозанятых Тинькофф

Лучшие сервисы эквайринга для самозанятых

Тинькофф эквайринг подходит не всем самозанятым, а только тем, которые оформлены, как ИП и имеют расчетный счет в любом российском банке. Есть разные способы интеграции формы для приема платежей — на сайт, в мобильное приложение, в виде ссылки для оплаты.

Возможности:

  • возможность принимать оплату без сайта — можно отправить клиентам ссылку на оплату в соцсетях, мессенджерах или по SMS;
  • если нужен сайт — есть бесплатный конструктор с встроенной формой приема платежей;
  • возможность настроить автоплатежи;
  • бесплатный возврат денег, если клиент отказался от покупки;
  • возможность вернуть покупателю часть суммы без отмены платежа;

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay.

Комиссия: по тарифам банка.

Заключение

Если вы самозанятый, интернет-эквайринг поможет сделать процесс приема платежей более удобным как для вас, так и для клиентов. В каждом сервисе есть возможность сформировать чек, автоматически рассчитать налог и заплатить его прямо внутри сервиса.

Если вы зарегистрированы, как ИП и хотите принимать платежи на своем сайте, то можете посмотреть вот эти сервисы для предпринимателей.

Полезные статьи:

Читайте нас в Телеграм
Читайте нас в Телеграм
Комментарии: 6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение
Компании
В тренде
Размещать истории в группе ВКонтакте могут все сообщества, но мало, кто их использует. А этот инструмент незаменим, если вы хотите повысить охват группы и привлечь новых подписчиков. Разбираемся, как выложить историю в группе ВКонтакте, какие есть возможности, что размещать и что писать в историях. Читайте также: Как раскрутить группу в ВК с нуля Кто может […]
Яндекс сделает новый интерфейс Вордстата основным 20 марта 2024 года. Напомним, что новый Вордстат был запущен 20 октября 2023 года. Также новую версию можно условно назвать «Вордстат 2», так как он находится по url-адресу с названием: wordstat-2.yandex.ru. Посмотрим, какие функции доступны в интерфейсе нового Вордстата,  что изменилось в сервисе и как им теперь пользоваться. А […]
Google Документы — это один популярнейших редакторов для работы с текстом онлайн. Он позволяет создавать и редактировать документы, обсуждать их с коллегами в режиме реального времени, и даже работать оффлайн в случае перебоев с интернетом. Кроме того, у Google Docs есть множество полезных функций, которые могут упростить и ускорить вашу работу и о которых вы […]
Нейросеть Midjourney представила функцию Character Reference, которая позволяет генерировать изображения с одним и тем же персонажем в разных локациях на основе исходного референса. Новая функция будет полезна, если вы хотите сделать раскадровку фильма или комикса, где один и тот же персонаж показан в разных местах, меняет позу и выражение лица. До сегодняшнего дня данную задачу […]
Нейросеть нарисовала культовых персонажей из русских народных сказок и советских мультфильмов в стиле фильма «Дюна» — от Бабы Яги и Кощея до Чебурашки и Винни-Пуха. Посмотрите, как искусственный интеллект создаёт уникальные интерпретации знаковых персонажей и переносит их на планету Арракис, в атмосферные пейзажи пустыни. В конце статьи поделимся промптом для создания таких персонажей в Шедевруме. […]
Новости
Статьи